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关于深入开展榆林银行业“内控合规管理建设年”活动的倡议

发布者:榆林市银行业协会发布时间:2021-07-29 15:35:23来源:本站阅读:884字体:[] [] []

各会员单位:

   为深入贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署,全面落实榆林银保监分局《榆林银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案》的要求,进一步强化会员单位自律合规、内控风险管理的意识和能力,有效促进会员单位自律规范稳健发展,切实提升服务实体经济质效水平,营造银行业合规文化氛围,全面塑造银行业自律、合规、诚信经营的良好形象,榆林市银行业协会现向全体会员单位发出如下倡议:

   一、提高思想认识,坚守内控合规管理理念

   各会员单位应深刻认识内控合规管理工作的重要性,牢固树立“内控有限、合规为本”的经营管理理念。要充分认识“强内控、促合规”的重大意义。始终将内控合规管理、防范化解重大风险作为一项长期性、系统性日常工作常抓不懈,持续巩固内控合规管理和市场乱象整治所取得的成果,时刻关注并着力解决内控合规管理方面存在的问题和短板,以“内控合规管理建设年”活动为抓手,动态完善风险管控策略,持续建设全面风险管理体系,充分增强风险管控能力,提升风险管理的精细化和专业化水平,确保各类风险有效管控。从而实现合规意识更加牢固,合规文化持续厚植的建设总目标。

   二、健全合规体制,稳固内控合规管理基础

   各会员单位应完善内控合规治理架构,充分应用各种新技术赋能经营管理,运用大数据、人工智能等技术创新手段,提高内控合规管理信息化、科技化、智能化水平,不断增强风险的精准监测、识别、预警能力,持续提升内控管理质效,有效防范各类风险。应加大对重点风险领域的内控合规建设,有效识别、评估和控制各类产品、业务条线、业务环节、各层机构中的各类风险。逐步构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制,着力开展内控合规管理,压实重点领域的风险管理责任。

   三、压实主体责任,完善内控管理问责机制

   各会员单位应压实主体责任,完善内控合规治理架构体系,提升内控合规管理层级,优化内控合规履职环境,明确各相关部门的工作职责,构建分工合理、职责明确、制约有效、报告关系清晰的内控组织体系。各会员单位应建立全面系统、科学精准、及时高效的问责体系,覆盖所有业务领域和关键管理环节,聚焦重点领域、重点岗位,突出对案件、监管处罚、重大违规问题的整治,积极落实问责制度。各会员单位应严格落实《中国银保监会关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》,对违法违规行为事实清楚、证据充分的,要对案件相关责任人严肃追究责任。发现涉嫌违法犯罪的,不得以纪律处分或者解除劳动合同代替刑事责任追究。各会员单位应认真执行《中国银行业协会银行业从业人员违法违规信息管理办法(试行)》,积极维护和共享银行业从业人员“黑名单”信息平台,助力降低从业人员“带病流动”“带病上岗”的风险。

    四、坚持追根溯源,切实解决屡查屡犯问题

   各会员单位应重点关注2017年以来乱象整治发现的问题,研究确定屡查屡犯问题范围和识别标准,形成本单位屡查屡犯问题类型和台账。各会员单位应对照本单位屡查屡犯类型,开展自查自纠,对发现的问题及时整改,严格查处久拖不决、屡查屡犯等违规问题,建立屡查屡犯问题治理机制,从根本上杜绝同质同类问题一犯再犯、边查边犯。各会员单位应认真梳理并分析屡查屡犯问题,并全面总结乱象整治及内控合规管理建设工作取得的成果,以先进经验、典型事例、案例故事、工作简讯等形式报送监管部门和行业协会,作为活动成果的展示和宣传。

   五、恪守职业操守,营造内控合规文化氛围

   各会员单位要加强员工思想道德、职业操守和党纪国法教育。结合行业清廉文化提升年活动,加强合规、清廉文化理念宣导,加大合规教育培训力度,创新教育形式,通过线下培训、线上直播、集中授课、案例分析、互动实践等多种方式,加强对《银行业从业人员职业操守和行为准则》《员工行为守则》等有关规范文件的学习,促进内控合规要求内化于心、外化于行。要切实加强员工行为的日常管理,通过绩效考核风险合规指标和具体评价标准,利用内控合规因素的比重和正向激励,引导员工诚信、敬业、律己。要及时总结机构在内控合规管理方面的好经验、好做法,宣传其取得成果,不断营造银行业合规的文化氛围。

   六、履行社会责任,切实维护消费者合法权益

   各会员单位应坚定银行业正确发展方向,坚持服务国家战略、服务实体经济、服务客户初心使命,强化社会责任意识,不断完善金融服务功能,努力提升金融服务质量和水平;应积极关注消费者需求,妥善处理消费者诉求;应严格履行消费者适当性管理义务,切实做到“了解你的客户” “了解你的产品”,将合适的金融产品和服务提供给适当的金融消费者;应通过多种渠道、多种形式,积极开展消费者教育宣传活动,提升消费者风险防范能力。各会员单位应强化社会责任意识,结合自身特点,助力乡村振兴,推动小微金融服务,致力民生普惠,大力发展绿色金融,积极参与社会公益事业,不断完善金融服务功能,努力提升金融服务质量和水平,切实做到人人合规、事事合规、时时合规、自觉合规,共同维护良好的金融发展环境,共同提升行业美誉度,为社会经济发展贡献银行力量。

                  榆林市银行业协会

                  2021年7月29日

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