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建行绥德县支行成功堵截一起出借 (买卖)银行账户风险事件

发布者:榆林市银行业协会发布时间:2020-06-09 11:27:16来源:建行榆林分行阅读:1610字体:[] [] []

建行绥德县支行凭借专业技能和丰富经验,认真履行客户身份识别义务,对异常客户开展了加强型的“客户尽职调查”,成功堵截了一起疑似出借(买卖)银行账户的风险事件。

6月5日下午,两名男子来到建行绥德县支行要求办理对公基本存款账户并申请办理企业高级版网银。客户经理本着“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”三项原则,对客户开展了加强型尽职调查,上门核实工商登记注册地的真实性,并进行了现场拍照留存资料。

当经办人进一步询问营业执照法人开户目的时,客户回答含糊不清,身旁的中年男子却有些激动,不住催促快点开户。员工察觉可疑,遂与营运主管一同对开户资料、身份证、尽职调查报告等相关资料进行了再审核,并针对开户目的以及高级版网银用途,对客户进行反复询问。客户这才说出,账户与网银均是代开,旁边的中年男子会给他1000元好处费。

建行绥德县支行客户经理向客户出示了监管法律法规,告知客户出借(买卖)账户是违反金融管理法规的违法行为,并对客户进行了风险提示,客户取消了开户申请,并对工作人员的提醒表示感谢。

(供稿:建行榆林分行)

 

 

 


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