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加强风险专员履职管理 夯实合规风险防控基石 ---农发行榆林市分行开展风险合规文化建设年系列活动

发布者:榆林市银行业协会发布时间:2021-07-07 10:54:27来源:农发行榆林市分行阅读:705字体:[] [] []

为不断提高风险防控和内控合规管理水平,推动风险合规建设年活动深入开展,农发行榆林市分行以加强合规风险专员履职管理为抓手,促进合规文化建设与经营管理融合发展,为高质量发展保驾护航。

夯实职责,完善机制,促进风险合规专员尽责履职。是早安排、早部署,在一季度利用2天时间对全市风险合规专员进行集中现场培训。培训涵盖合规风险、操作风险、案防管理等基本制度办法,细致讲解了信贷担保、业务合同法律审查要点及注意事项,同时就提高综合检查质量、落实客户反洗钱身份识别等重点难点工作开展大讨论,为全年工作理清思路,奠定基础。二是结合实际,制定风险合规专员考评台账,注重工作报告质量、反洗钱管理制度落实以及法律审查、合同管理等重点环节考评,及时登记,按月汇总考评结果并反馈县支行,充分发挥考核的激励、引导作用。三是加强沟通互动,建立风险合规专员工作群和法律事务工作2个微信群,及时发布工作中存在的问题、有益经验等,提高工作执行效率,积极营造互学互鉴、共同进步的工作氛围。

规范流程,加强沟通,提高基层行法律服务水平。一是针对非业务合同填报中存在的问题,印发了《关于加强非业务合同填报管理的通知》,下发了13类常用非业务合同填写示范模板,进一步规范合同填写、审查、保管流程,合同填报质量显著提升,基本杜绝了合同倒签、低级错误频发的状况,实现了用印流程中一次性完成审查的目标。同时,归纳了部分业务合同填写中的常见错误,下发了填写示范文本,提高了合同签订环节工作效率。二是提高应对风险能力。针对贷款企业账户被法院冻结、县支行领导变动后合同签字等问题,梳理相关法律依据,提出应对措施和工作意见,编报合规提示,并及时发送至一线操作人员。三是上下联动,充分发挥合作律师专业能力。积极主动对接律师,全力完善证据和应诉方案,今年成功实现去年新增1起被诉案件胜诉结案。同时督导绥德县支行在未聘请代理律师的情况下,通过申请强制执行、冻结债务人账户等途径,成功在贷款进入不良前全额清收1户小企业风险贷款。

担当作为,狠抓落实,筑牢合规思想风险警戒线。一是建立反洗钱按月非现场检查通报措施,下大力气抓反洗钱制度贯彻落实。坚持每月随机对3个县支行进行抽查,重点对反洗钱客户身份识别、可疑交易分析进行整治,目前已通报5次,通报问题26个,并组织县支行全部实现整改。二是高度重视“信贷高质量发展自查”工作。通过召开行办会、全市视频会议,主管行领导组织各部室负责人、全辖风险合规专员认真学习工作方案,准确把握自评估工作要点,对初评结果逐条对照审核,夯实自查质量。三是严格落实风险报告相关要求。压实风险合规专员责任,在问题整改、风险信息报送等方面双线报告。认真审核合规风险报告和风险合规专员履职报告,从严把好报告质量,为全行内控合规风险管理积累经验、打好基础。四是结合实际,制定《榆林市分行客户投诉工作方案》,进一步明确岗位职责和工作流程,加强客户投诉规范化管理,提高消费者权益保护工作水平。

风险合规文化是银行企业文化的重要组成部分,是银行价值取向和行为规范的核心。今后,农发行榆林市分行将认真落实省行风险合规建设年活动方案,积极借鉴兄弟行好的做法,创新思路,在学习教育、内控综合治理及宣传报道方面继续发力,推动风险合规文化建设在全行落地生根,开花结果。

(供稿:农发行榆林市分行 刘锐兵  李增岗)


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