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米脂农商银行成功堵截两起风险事件

发布者:榆林市银行业协会发布时间:2020-04-17 11:01:11来源:米脂农商银行阅读:1685字体:[] [] []

4月14日下午,一名万姓外籍青年男子到米脂农商银行李站分理处咨询提高手机银行转账额度的业务,综合柜员热情向其介绍可办理个人网银业务,但当对客户进行身份证联网核查时,柜员发现该客户所持身份证信息与系统显示信息不一致,且本人与照片也有差别,遂将情况告知委派会计,委派会计上前询问客户从事何种职业、现居住地址等基本信息时,该客户声称自己在米脂县开办物流公司,自己母亲是附近居民,具体地址自己表述不清,当工作人员进一步询问到转账用途并要求其提供物流公司营业执照时,该客户含糊其辞且目光躲闪,最终未能说清楚资金周转用途亦无法提供营业执照。该网点委派会计及综合柜员梳理整件事情来龙去脉后发现该客户说辞前后矛盾,疑点众多,便立即将此事上报总行合规部,并以需要提供居住证明为由,婉拒该客户办理个人网银的要求,客户借口要去其他网点办理便离开了。

4月15日上午,一名胡姓外籍中年男子进入米脂农商银行盘龙支行营业大厅,要求办理开卡业务,大堂经理为其测量体温后示意其摘掉口罩到柜台进行联网核查,但该客户始终以各种理由拒绝,并反问“不是有身份证号码就能办理银行卡吗?”经委派会计与综合柜员耐心解释后,该客户不情愿的取下口罩。当班人员在反复将联网核查信息与客户本人进行比对后,发现客户身份证年龄与实际状态不符,照片也有较大差别,委派会计立即将此事上报总行合规部。随后在工作人员进一步询问职业、现住地址、开卡用途时,该客户有所察觉,便表现出极度不耐烦,起身拿回身份证仓促离开。

以上两起事件成功堵截,充分体现了米脂农商银行反洗钱工作的合规高效开展,为辖区“震慑犯罪、防范风险、稳定金融秩序”发挥了积极作用。

(供稿:米脂农商银行)

 

 


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