当好金融安全卫士，银行人在行动

2019年8月7日，交通银行榆林分行营业部大厅来了13位自称需要办理工资卡的客户。从外表看，这些人均为工人装扮，其中一名身穿黑色上衣的人员向该行工作人员表示他们需要办理银行卡，且明确要求设置一样的密码。这些可疑之处引起了该行客户服务经理的注意，并立即报备当班营运副主管，副主管与这些客户进一步沟通发现存在以下可疑之处：

1、询问办卡需求时，客户表示为了发工资，进一步询问客户务工的具体事宜及工资是按月还是按日结账时，均无法回答；

2、与这些人在交流过程中，有人透漏办卡成功后均需将银行卡片统一上交他们的负责人；且办卡后有人就会离开本地，银行卡后续都不带走；

3、这次申请开卡人员为12人，后续还有近20人开卡。

    交行工作人员对客户说明：出借、买卖借记卡是违法犯罪活动，会承担法律责任；银行卡只能本人使用，不能出租、出借；一旦开卡成功，银行卡有可能被不法分子进行非法买卖，用于诈骗、洗钱等非法犯罪活动，给客户本人带来很大的危害。经过工作人员耐心解释沟通，客户们对该行严谨负责的服务态度表示感谢，且高高兴兴地离开网点。

该行营业部第一时间将此事件上报交行榆林分行服务办，分行服务办以此类事件为切入点，及时组织网点全体员工以《履行社会责任》为主题进行培训，并要求全员树立风险防范意识，心怀社会责任感，做好金融安全卫士。