近日神木农商银行锦界支行成功拦截一起电信网络诈骗，避免客户经济损失8万元。

6月8日上午，神木农商银行锦界支行接待了一名异地客户郭某，要求开通网银U盾并提高非柜面转账限额。网点工作人员分析了客户的需求背景后，按照风险防范相关要求未予办理。两个小时后郭某再次来到柜台存了8万元现金，要求立即进行跨行转账，但是不能明确告知经办柜员转账用途，且一直在用手机QQ聊天。这种异常的行为引起了工作人员的警觉，便提醒郭某谨防电信网络诈骗，并安排两名工作人员一边耐心劝阻郭某，一边深入了解实情。一个小时后郭某终于道出了事情的缘由，原来她接到一个声称是“北京市公安局”工作人员的电话，要帮她洗脱银行卡涉嫌洗钱的罪名，需要她按照指示操作，且不能告诉任何人，郭某因为害怕已将一张银行卡里的存款转入了犯罪分子指定的账户，这次计划把刚贷款取出的8万元也转过去。

根据郭某的描述，网点工作人员判定郭某遭遇的是“冒充公检法电话诈骗”类型电信网络诈骗，于是立即报告了上级管理部门，并联系当地公安机关反映了情况。最后在公安民警和网点工作人员的共同劝阻下，郭某取回了贷款8万元，同时按照郭某提供的线索，公安机关冻结了4户涉案账户，斩断了涉诈“资金链”。郭某知道自己被骗后，再三感谢网点工作人员和公安民警，并表示今后一定会做好金融风险防范并转告亲朋好友们引以为戒，以防财产损失。

近年来，电信网络诈骗案件高发多发，花样百出，给人民群众的资金安全带来极大的危害，面对当前电信网络诈骗风险防范的严峻形势，神木农商银行把涉诈涉赌“资金链”治理工作列入重点工作来抓，在加强日常风险防范宣传和提示的同时，不断强化对柜面人员、大堂经理的防范教育，要求全体员工在日常工作中善于观察、勤于沟通，采取多说一句话的服务方式，慧眼识别诈骗案，同时畅通网点警银沟通渠道，发现可疑情况，立即与公安机关共享信息，多措并举对电信网络诈骗进行堵截，切实保护客户资金安全，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。

（供稿：神木农商银行）