为深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理，切断不法分子涉诈涉赌资金转移链条，牢牢守住人民群众“钱袋子”，按照省联社打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作要求，6月1日上午，府谷农商银行在五楼会议室召开2022年涉诈涉赌“资金链”治理工作专题会议，府谷农商银行党委书记、分管财务会计和电子银行工作的副行长，各部门、各网点负责人，网点会计主管和部分综合柜员参加了会议。同时邀请府谷县公安局刑事侦查大队大队长韩广川同志参加了会议。会议由党委委员、副行长刘建华主持。

会议伊始，党委书记、董事长张烨作了题为“加强涉诈涉赌‘资金链’治理 切实提升账户风险防控水平”的动员讲话，要求全行上下坚持齐抓共管、群防群治，联防联控，全面落实打防管控各项措施和行业监管主体责任，确保金融支付安全稳定，有效维护社会和谐和人民群众财产安全，并提出四点要求：一是提高政治站位，切实承担涉诈涉赌“资金链”治理主体责任。二是明确工作重点，全力做好涉诈涉赌“资金链”治理工作，形成职责清晰、运行有效的打击治理体系。三是加强监督管理，严肃责任追究，建立完善以业务发展和风险防范为导向的激励约束机制，对履职不力导致涉案账户出现的应严肃倒查追责。四是深化警银联动，提升打防管控质效水平。

接着，府谷县公安局刑事侦查大队大队长韩广川同志分别就当前全国、全省及全县电信网络诈骗、跨境赌博犯罪活动严峻形势及严重危害进行深入分析，通过典型的电信诈骗案件揭示了犯罪分子惯用的诈骗套路和手法，同时为府谷农商银行如何做好涉诈涉赌“资金链”治理工作、履行好金融监管主体责任提出合理的意见和建议。

随后，副行长刘建华通报了全行一季度涉案账户情况，总结了涉案账户的可疑行为特征、资金交易模式及责任追求情况等，强调要坚持“了解你的客户”原则，加强账户的全生命周期管理，尤其应强化异地新开户尽职调查和动态客户身份识别。副行长雷国庆则强调要强化非柜面产品、渠道的准入审核，建立业务关系时应充分核实客户开通业务意愿的真实性和用途，确保银行账户功能与客户风险等级相匹配，杜绝交易限额“一开全放”。

最后，财务会计部和电子银行部围绕自身条线业务对参会会计主管和部分柜员展开专项培训。财务会计部主要就个人银行结算账户开立、账户存续期管理、涉案账户和可疑账户处置管控等方面进行培训，同时要求各网点对开立的部分存量账户进行重点回溯和核查，建立台账管理，确认存在可疑情形的立即采取适当管控措施。电子银行部则要求各网点畅通营业网点警银联动绿色通道，强化与当地反诈中心沟通联系。同时应加强商户、产品、渠道、钱包等管理，根据客户尽职调查和风险等级设置并动态调整非柜面支付限额和交易笔数，压实全链条风险管理责任。

     府谷农商银行将以本次专题会议为契机，持续深入贯彻落实习近平总书记对打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示，持续优化账户服务，主动履行社会责任，为维护金融安全和社会稳定贡献积极力量。

（供稿：府谷农商银行 杨赖）